??今年的

??“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)

??再度啟動(dòng)

??本次宣傳月的主題是

??“反詐是門必修課筑牢防線守好責(zé)”

??2025年6月16日

??公安部刑偵局發(fā)布

??電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪白皮書顯示

??過去一年里

??國(guó)家反詐中心平均每天

??給各地推送

??至少66萬條詐騙預(yù)警指令

??相當(dāng)于警察蜀黍們

??每分鐘就要跑贏458個(gè)騙子

??同樣，在山西農(nóng)商銀行

??有這么一群可愛的人

??為了守護(hù)好群眾“錢袋子”

??時(shí)刻都在爭(zhēng)分奪秒

??與警方齊心協(xié)力

??與詐騙分子賽跑……

??呂梁農(nóng)商行攔截涉案資金8.5萬元

??2025年5月12日，客戶裴女士前往呂梁農(nóng)商行辦理8.5萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員詢問其取款用途及資金來源時(shí)，客戶神色慌張地表示資金來源是其侄子為其轉(zhuǎn)賬，并低頭頻繁查看手機(jī)。在工作人員進(jìn)一步詢問資金來源、對(duì)手信息時(shí)，客戶未能回答且稱需要去營(yíng)業(yè)廳外撥打電話，隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。

??該支行迅速將可疑情況上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部，并在內(nèi)部工作群提示客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，同時(shí)，與離石區(qū)反詐中心反饋該客戶異常取現(xiàn)情況，經(jīng)反詐中心指導(dǎo)對(duì)其賬戶進(jìn)行臨時(shí)管控。次日，云南公安凍結(jié)其該客戶賬戶資金8.5萬元，該行工作人員憑借敏銳的警覺性和認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度成功攔截涉案資金。

??襄汾農(nóng)商行攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移

??2025年5月13日，客戶張某前往襄汾農(nóng)商行某支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在詢問資金來源及用途時(shí)，發(fā)現(xiàn)其言辭含糊，前后表述不一，立即提高警惕并向總行運(yùn)營(yíng)管理部反映情況。反詐人員通過排查，發(fā)現(xiàn)其賬戶存在多項(xiàng)可疑特征，隨即報(bào)警并采取緊急管控措施，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移，受到福建省三明市公安部門表?yè)P(yáng)與感謝。在此次事件中，襄汾農(nóng)商行通過“人防+技防”雙重保障機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、核查攔截和后續(xù)追蹤的全流程閉環(huán)管理，彰顯了該行在防范電信詐騙領(lǐng)域的專業(yè)能力。

??陽(yáng)城農(nóng)商行攔截一起電詐風(fēng)險(xiǎn)事件

??2025年5月21日，客戶李大爺急匆匆走進(jìn)陽(yáng)城農(nóng)商行某支行，稱因兒子買房急需辦理一張借記卡。工作人員秉持著對(duì)客戶資金安全高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，耐心與客戶拉家常展開交談。原來，李大爺此前在網(wǎng)上發(fā)布了出售“古錢幣”的消息，隨后便被不法分子盯上。騙子以高價(jià)收購(gòu)為誘餌，不斷利用其急于變現(xiàn)的心理，誘導(dǎo)其辦理銀行卡繳納定金，下一步很可能被卷入電詐漩渦。面對(duì)這一緊急情況，工作人員立即與當(dāng)?shù)嘏沙鏊〉寐?lián)系，隨后，民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)李大爺進(jìn)行安全教育，成功攔截一起電詐風(fēng)險(xiǎn)事件。

??高平農(nóng)商行攔截涉案資金4.6萬元

??2025年5月24日，一對(duì)神色慌張的夫婦匆匆走進(jìn)高平農(nóng)商行某支行，要求取現(xiàn)4.6萬元。面對(duì)工作人員詢問，二人言辭閃爍，先以“繳納房租”搪塞，后又撥打“朋友”電話求助，這一系列異常舉動(dòng)立即引起了工作人員的警覺，意識(shí)到客戶可能涉詐并立即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，一方面耐心安撫客戶情緒，巧妙化解詐騙分子遠(yuǎn)程操控；另一方面及時(shí)撥打110報(bào)警。在各方緊密配合下，轄區(qū)民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，將夫婦二人帶離調(diào)查，成功攔截涉案資金。

??孝義農(nóng)商行攔截假冒“律師”電詐

??2025年5月24日，一位神色匆忙的客戶來到孝義農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)運(yùn)營(yíng)主管在詢問轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶透露因投資虧損，在網(wǎng)上聯(lián)系到一名“維權(quán)律師”，對(duì)方承諾能追回?fù)p失，但需提前支付一筆律師費(fèi)。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)敏感度，工作人員立即意識(shí)到這可能是典型的“投資維權(quán)類”詐騙：不法分子常利用投資者急于挽回?fù)p失的心理，以虛假承諾誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。工作人員一邊安撫客戶情緒，一邊結(jié)合近期真實(shí)案例，向客戶講解詐騙分子的慣用手法，經(jīng)過深入溝通，客戶最終放棄轉(zhuǎn)賬，并由衷感謝：“多虧了你們的細(xì)心提醒，不然我的血汗錢就打水漂了！”

??岢嵐農(nóng)商行揭穿“高息理財(cái)”騙局10萬元

??2025年5月26日，60多歲的張大叔來到岢嵐農(nóng)商行某支行辦理10萬元現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。工作人員在與客戶交談中發(fā)現(xiàn)，其反復(fù)提及取現(xiàn)需歸還朋友借款，對(duì)方只要現(xiàn)金，不要直接轉(zhuǎn)賬，但無法說出朋友信息，立刻察覺到其可能遭遇“新型取現(xiàn)”詐騙，于是及時(shí)向負(fù)責(zé)人匯報(bào)這一情況，該支行負(fù)責(zé)人耐心向客戶講解近期投資理財(cái)、“殺豬盤”等騙局，勸阻其切勿讓蠅頭小利沖昏頭腦?？蛻舴讲疟硎咀约涸诰W(wǎng)上認(rèn)識(shí)一新朋友，對(duì)方承諾有高額回報(bào)投資，如果不是銀行工作人員勸阻，可能已被騙光積蓄。第二日，為進(jìn)一步確?？蛻糍Y金安全，該行工作人員與民警一同上門對(duì)張大叔進(jìn)行回訪，確認(rèn)其未陷入詐騙陷阱，張大叔對(duì)岢嵐農(nóng)商行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任感表示由衷的感謝，表示今后一定會(huì)提高警惕，不再上當(dāng)受騙。

??鄉(xiāng)寧農(nóng)商行破解“借卡”電詐迷局

??近期，一位年逾古稀的阿姨神色慌張地走進(jìn)鄉(xiāng)寧農(nóng)商行某支行求助，將手機(jī)遞給工作人員：“我為這個(gè)宗教機(jī)構(gòu)工作了七年，每天抄寫經(jīng)文、錄制視頻發(fā)送給他們。今天終于說要給我公職身份，讓我提供社保卡號(hào)，每月發(fā)8800元工資。但我不敢相信，只相信你們農(nóng)商行工作人員，快幫我看看是真是假！”經(jīng)過耐心溝通，工作人員了解到事情全貌。七年多來，詐騙分子用噓寒問暖編織情感陷阱，通過宗教信仰一步步操控老人，要求其提供銀行卡號(hào)。該行工作人員耐心講解出借銀行卡的危害以及詐騙分子的多重套路，阿姨隨即表示，今后不再輕信所謂高薪公職工作，不讓詐騙分子有可乘之機(jī)。

??反詐是門必修課——借卡背后的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”

??看似簡(jiǎn)單的“借卡”行為，實(shí)則是電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈的重要一環(huán)。犯罪分子通過各種手段誘騙他人出借、出售銀行卡，用于接收詐騙所得資金，并迅速進(jìn)行拆分、轉(zhuǎn)移，以此逃避警方追蹤。這些銀行卡一旦被用于洗錢、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法活動(dòng)，持卡人將承擔(dān)嚴(yán)重后果：

??●法律責(zé)任：根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，最高可處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。

??●信用受損：出借銀行卡導(dǎo)致賬戶異常，可能被銀行列入“涉案賬戶管控名單”，限制辦理業(yè)務(wù)，甚至影響個(gè)人征信，對(duì)今后貸款、信用卡申請(qǐng)等金融活動(dòng)造成阻礙。

??●財(cái)產(chǎn)損失：犯罪分子可能進(jìn)一步獲取持卡人個(gè)人信息，盜取卡內(nèi)資金，或利用銀行卡關(guān)聯(lián)的其他賬戶實(shí)施詐騙，造成經(jīng)濟(jì)損失。

??筑牢防線守好責(zé)——全民反詐，拒絕“卡”住未來

??1.認(rèn)清危害，守住底線：切勿因蠅頭小利出租、出借、出售銀行卡，拒絕成為違法犯罪的“幫兇”。

??2.謹(jǐn)慎交友，核實(shí)身份：對(duì)他人提出的“借卡”“轉(zhuǎn)賬”等要求保持警惕，不輕易相信“高額回報(bào)”承諾。

??3.及時(shí)掛失，定期自查：發(fā)現(xiàn)銀行卡丟失、被盜刷或賬戶異常，立即掛失并報(bào)警。

??4.主動(dòng)普及，共筑防線：積極向身邊親友普及反詐知識(shí)，共同抵制“借用銀行卡”等違法行為。

??如果您發(fā)現(xiàn)銀行卡被他人冒用，請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)系銀行工作人員或撥打110報(bào)警。山西省農(nóng)商銀行將始終與廣大客戶攜手同行，守護(hù)每一位客戶的財(cái)產(chǎn)安全與合法權(quán)益！