晉公網(wǎng)安備14010602060574號(hào)
指南說明
本在線指南旨在為受益所有人信息備案提供交互指引，演示了受益所有人信息備案網(wǎng)頁填報(bào)操作流程，以便備案主體準(zhǔn)確高效開展受益所有人信息備案工作。下面請點(diǎn)擊備案引導(dǎo)進(jìn)行詳細(xì)了解。
本指南由中國人民銀行山西省分行、山西省市場監(jiān)督管理局制作發(fā)布
由山西省農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行提供技術(shù)支持
備案引導(dǎo)
模擬備案流程
請簡單回答一些問題，幫助判斷您所在的經(jīng)營主體是否需要備案受益所有人信息
選擇主體類型
您所在經(jīng)營主體是否屬于國有獨(dú)資公司或國有控股公司？
選擇“受益所有權(quán)關(guān)系類型”
對于需備案經(jīng)營主體，確認(rèn)受益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本公司25%以上股權(quán)、股份；
（二）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有本公司25%以上收益權(quán)、表決權(quán)；
（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對本公司進(jìn)行實(shí)際控制。
在確認(rèn)受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，確認(rèn)所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人，而非僅就一條標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行確認(rèn)。所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人都應(yīng)予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將公司中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員?！柏?fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員”可能包括公司的法定代表人、董事長、董事、經(jīng)理等。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權(quán)信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號(hào)碼、有效期限，出生日期，性別，手機(jī)號(hào)碼，經(jīng)常居住地或工作單位地址，受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權(quán)關(guān)系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有公司25%以上股權(quán)、股份。
2.可最終獲得公司25%以上收益權(quán)、表決權(quán)。（收益權(quán)與表決權(quán)必須選填其中一項(xiàng)或填寫兩項(xiàng)）
3.實(shí)際控制公司。（協(xié)議約定形式或其他形式）
如果通過上述標(biāo)準(zhǔn)均不能確認(rèn)受益所有人，則應(yīng)當(dāng)將負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案。
如果將公司中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案的，除備案受益所有人基本信息外，還需備案負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員職位，包括：法定代表人、董事長、董事、經(jīng)理、公司章程規(guī)定的其他人員的具體職位等。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是公司受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項(xiàng)。如需備案多個(gè)受益所有人，可點(diǎn)擊界面右上方藍(lán)色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點(diǎn)擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
選擇“受益所有權(quán)關(guān)系類型”
對于需備案經(jīng)營主體，確認(rèn)受益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人：
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本合伙企業(yè)25%以上合伙權(quán)益；
（二）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有本合伙企業(yè)25%以上收益權(quán)、表決權(quán)；
（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對本合伙企業(yè)進(jìn)行實(shí)際控制。
在確認(rèn)受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，確認(rèn)所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人，而非僅就一條標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行確認(rèn)。所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人都應(yīng)予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將合伙企業(yè)中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員?！柏?fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員”可以是合伙企業(yè)中執(zhí)行合伙事務(wù)的自然人（包括執(zhí)行事務(wù)合伙人或者代表執(zhí)行事務(wù)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的自然人）。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權(quán)信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號(hào)碼、有效期限，出生日期，性別，手機(jī)號(hào)碼，經(jīng)常居住地或工作單位地址，受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權(quán)關(guān)系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有合伙企業(yè)25%以上合伙權(quán)益。
2.最終享有合伙企業(yè)25%以上收益權(quán)、表決權(quán)。（收益權(quán)與表決權(quán)必須選填其中一項(xiàng)或填寫兩項(xiàng)）
3.實(shí)際控制合伙企業(yè)。（協(xié)議約定形式或其他形式）
根據(jù)實(shí)際情況如實(shí)填寫以上受益所有權(quán)關(guān)系類型，可多選。
如果將合伙企業(yè)中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案。除備案受益所有人基本信息外，還需備案負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員職位，包括：執(zhí)行合伙事務(wù)的自然人（執(zhí)行事務(wù)合伙人或者代表執(zhí)行事務(wù)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的自然人）、合伙協(xié)議規(guī)定的其他人員具體職位。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是合伙企業(yè)受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項(xiàng)。如需備案多個(gè)受益所有人，可點(diǎn)擊界面右上方藍(lán)色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點(diǎn)擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
選擇“受益所有權(quán)關(guān)系類型”
對于需備案經(jīng)營主體，確認(rèn)受益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司25%以上股權(quán)、股份；
（二）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司25%以上收益權(quán)、表決權(quán)；
（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司進(jìn)行實(shí)際控制。
在確認(rèn)受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，確認(rèn)所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人，而非僅就一條標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行確認(rèn)。所有符合標(biāo)準(zhǔn)的受益所有人都應(yīng)予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將公司中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員?！柏?fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員”可能包括公司的法定代表人、董事長、董事、經(jīng)理等。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權(quán)信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號(hào)碼、有效期限，出生日期，性別，手機(jī)號(hào)碼，經(jīng)常居住地或工作單位地址，受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權(quán)關(guān)系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司25%以上股權(quán)、股份。
2.最終享有本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司25%以上收益權(quán)、表決權(quán)。（收益權(quán)與表決權(quán)必須選填其中一項(xiàng)或填寫兩項(xiàng)）
3.實(shí)際控制本分支機(jī)構(gòu)所屬外國公司。（協(xié)議約定形式或其他形式）
根據(jù)實(shí)際情況如實(shí)填寫以上受益所有權(quán)關(guān)系類型，可多選。
如果將所屬外國公司中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案的，除備案受益所有人基本信息外，還需備案負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員職位，包括：法定代表人、董事長、董事、經(jīng)理以及其他人員的具體職位等。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是外國公司分支機(jī)構(gòu)受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項(xiàng)。如需備案多個(gè)受益所有人，可點(diǎn)擊界面右上方藍(lán)色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點(diǎn)擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
全部填寫完畢后點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入外國公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員信息備案。
填寫“外國公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員信息”
職位信息：勾選分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或勾選并填寫其他高級管理人員的具體職位。如存在兼任情形可多選。
信息包括： 高級管理人員的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號(hào)碼、有效期限，出生日期，性別，手機(jī)號(hào)碼，經(jīng)常居住地或工作單位地址，受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
上圖展示的是外國公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員信息備案表，其中帶*為必填項(xiàng)。如需備案多個(gè)高級管理人員，可點(diǎn)擊界面右上方藍(lán)色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點(diǎn)擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
如經(jīng)營主體在2024年11月1日前已完成登記注冊，則需在2025年11月1日前備案受益所有人信息。如經(jīng)營主體尚未進(jìn)行登記注冊，需要在登記注冊環(huán)節(jié)同步完成受益所有人信息備案。
如果您現(xiàn)在已經(jīng)準(zhǔn)備好了，可以前往本地市場監(jiān)管部門登記注冊系統(tǒng)進(jìn)行受益所有人信息備案。本指引已結(jié)束，謝謝您的配合！
您所在的經(jīng)營主體可以在做出相應(yīng)承諾后免于備案受益所有人信息
承諾書
本公司承諾以上內(nèi)容屬實(shí)，如有不實(shí)，愿意承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
您所在的經(jīng)營主體目前無需備案受益所有人信息。
常見問題
一、開展受益所有人信息備案的目的與意義是什么？
為提高市場透明度，維護(hù)市場秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)，根據(jù)反洗錢和企業(yè)登記管理有關(guān)法律、行政法規(guī)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行聯(lián)合國家市場監(jiān)管總局出臺(tái)《受益所有人信息管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），對受益所有人信息備案和管理作出具體規(guī)定。
二、對受益所有人信息保護(hù)的規(guī)定是如何考慮的？
從國際范圍看，我國對受益所有人信息安全和隱私保護(hù)采取相對審慎的要求。國際上對受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會(huì)公開查詢，如英國；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)在履行法定職責(zé)時(shí)查詢，如美國、新加坡等。我國采取第二類政策，強(qiáng)調(diào)信息的保密性，明確備案的受益所有人信息不對社會(huì)公開，《管理辦法》第十二條對此進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。
三、《管理辦法》與人民銀行以前發(fā)布的受益所有人相關(guān)文件有何關(guān)系？
《管理辦法》與人民銀行以前發(fā)布的受益所有人相關(guān)文件的適用對象不同?！豆芾磙k法》主要是針對公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機(jī)構(gòu)等備案主體主動(dòng)備案受益所有人信息相關(guān)事項(xiàng)作出具體規(guī)定。而人民銀行之前發(fā)布的受益所有人相關(guān)文件則要求金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)應(yīng)當(dāng)識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。對于金融機(jī)構(gòu)而言，備案主體進(jìn)行受益所有人信息備案后，金融機(jī)構(gòu)仍然要履行受益所有人識(shí)別義務(wù)，備案主體在登記注冊部門備案的受益所有人信息，可以作為金融機(jī)構(gòu)核實(shí)其客戶受益所有人身份的信息來源之一。
《管理辦法》規(guī)定的受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)國際通行做法和我國實(shí)踐對現(xiàn)有反洗錢監(jiān)管規(guī)定的進(jìn)一步完善，目前正在修訂的反洗錢法律制度中將統(tǒng)一使用該識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。
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