晉公網安備14010602060574號
指南說明
本在線指南旨在為受益所有人信息備案提供交互指引，演示了受益所有人信息備案網頁填報操作流程，以便備案主體準確高效開展受益所有人信息備案工作。下面請點擊備案引導進行詳細了解。
本指南由中國人民銀行山西省分行、山西省市場監(jiān)督管理局制作發(fā)布
由山西省農村商業(yè)聯合銀行提供技術支持
備案引導
模擬備案流程
請簡單回答一些問題，幫助判斷您所在的經營主體是否需要備案受益所有人信息
選擇主體類型
您所在經營主體是否屬于國有獨資公司或國有控股公司？
選擇“受益所有權關系類型”
對于需備案經營主體，確認受益所有人的識別標準一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本公司25%以上股權、股份；
（二）雖未滿足第一項標準，但最終享有本公司25%以上收益權、表決權；
（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯合對本公司進行實際控制。
在確認受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識別標準，確認所有符合標準的受益所有人，而非僅就一條標準進行確認。所有符合標準的受益所有人都應予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將公司中負責日常經營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負責日常經營管理的人員。“負責日常經營管理的人員”可能包括公司的法定代表人、董事長、董事、經理等。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號碼、有效期限，出生日期，性別，手機號碼，經常居住地或工作單位地址，受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權關系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有公司25%以上股權、股份。
2.可最終獲得公司25%以上收益權、表決權。（收益權與表決權必須選填其中一項或填寫兩項）
3.實際控制公司。（協議約定形式或其他形式）
如果通過上述標準均不能確認受益所有人，則應當將負責日常經營管理的人員視為受益所有人進行備案。
如果將公司中負責日常經營管理的人員視為受益所有人進行備案的，除備案受益所有人基本信息外，還需備案負責日常經營管理的人員職位，包括：法定代表人、董事長、董事、經理、公司章程規(guī)定的其他人員的具體職位等。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是公司受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項。如需備案多個受益所有人，可點擊界面右上方藍色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
選擇“受益所有權關系類型”
對于需備案經營主體，確認受益所有人的識別標準一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人：
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本合伙企業(yè)25%以上合伙權益；
（二）雖未滿足第一項標準，但最終享有本合伙企業(yè)25%以上收益權、表決權；
（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯合對本合伙企業(yè)進行實際控制。
在確認受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識別標準，確認所有符合標準的受益所有人，而非僅就一條標準進行確認。所有符合標準的受益所有人都應予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將合伙企業(yè)中負責日常經營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負責日常經營管理的人員?！柏撠熑粘＝洜I管理的人員”可以是合伙企業(yè)中執(zhí)行合伙事務的自然人（包括執(zhí)行事務合伙人或者代表執(zhí)行事務合伙人執(zhí)行合伙事務的自然人）。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號碼、有效期限，出生日期，性別，手機號碼，經常居住地或工作單位地址，受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權關系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有合伙企業(yè)25%以上合伙權益。
2.最終享有合伙企業(yè)25%以上收益權、表決權。（收益權與表決權必須選填其中一項或填寫兩項）
3.實際控制合伙企業(yè)。（協議約定形式或其他形式）
根據實際情況如實填寫以上受益所有權關系類型，可多選。
如果將合伙企業(yè)中負責日常經營管理的人員視為受益所有人進行備案。除備案受益所有人基本信息外，還需備案負責日常經營管理的人員職位，包括：執(zhí)行合伙事務的自然人（執(zhí)行事務合伙人或者代表執(zhí)行事務合伙人執(zhí)行合伙事務的自然人）、合伙協議規(guī)定的其他人員具體職位。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是合伙企業(yè)受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項。如需備案多個受益所有人，可點擊界面右上方藍色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
選擇“受益所有權關系類型”
對于需備案經營主體，確認受益所有人的識別標準一般有三條：
存在符合下列條件之一的自然人
（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有本分支機構所屬外國公司25%以上股權、股份；
（二）雖未滿足第一項標準，但最終享有本分支機構所屬外國公司25%以上收益權、表決權；
（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯合對本分支機構所屬外國公司進行實際控制。
在確認受益所有人的過程中，請逐一對照以上三條識別標準，確認所有符合標準的受益所有人，而非僅就一條標準進行確認。所有符合標準的受益所有人都應予以備案。
若不存在符合以上三類情形的受益所有人，則可將公司中負責日常經營管理的人員視為受益所有人，且至少備案1名最高層級負責日常經營管理的人員?！柏撠熑粘＝洜I管理的人員”可能包括公司的法定代表人、董事長、董事、經理等。
填寫“受益所有人基本信息”及“受益所有權信息”
需要備案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號碼、有效期限，出生日期，性別，手機號碼，經常居住地或工作單位地址，受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
受益所有權關系類型一般分為三種：
1.直接或間接擁有本分支機構所屬外國公司25%以上股權、股份。
2.最終享有本分支機構所屬外國公司25%以上收益權、表決權。（收益權與表決權必須選填其中一項或填寫兩項）
3.實際控制本分支機構所屬外國公司。（協議約定形式或其他形式）
根據實際情況如實填寫以上受益所有權關系類型，可多選。
如果將所屬外國公司中負責日常經營管理的人員視為受益所有人進行備案的，除備案受益所有人基本信息外，還需備案負責日常經營管理的人員職位，包括：法定代表人、董事長、董事、經理以及其他人員的具體職位等。如存在兼任情形可多選。
上圖展示的是外國公司分支機構受益所有人信息備案表，其中帶*為必填項。如需備案多個受益所有人，可點擊界面右上方藍色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
全部填寫完畢后點擊“下一步”，進入外國公司分支機構高級管理人員信息備案。
填寫“外國公司分支機構高級管理人員信息”
職位信息：勾選分支機構負責人或勾選并填寫其他高級管理人員的具體職位。如存在兼任情形可多選。
信息包括： 高級管理人員的姓名，國籍，身份證件或身份證明文件類型、號碼、有效期限，出生日期，性別，手機號碼，經常居住地或工作單位地址，受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。
上圖展示的是外國公司分支機構高級管理人員信息備案表，其中帶*為必填項。如需備案多個高級管理人員，可點擊界面右上方藍色按鈕“+添加”新增錄入；如需修改或刪除已填入信息，可點擊右上方黃色按鈕“-刪除”刪除后重新填寫。
如經營主體在2024年11月1日前已完成登記注冊，則需在2025年11月1日前備案受益所有人信息。如經營主體尚未進行登記注冊，需要在登記注冊環(huán)節(jié)同步完成受益所有人信息備案。
如果您現在已經準備好了，可以前往本地市場監(jiān)管部門登記注冊系統進行受益所有人信息備案。本指引已結束，謝謝您的配合！
您所在的經營主體可以在做出相應承諾后免于備案受益所有人信息
承諾書
本公司承諾以上內容屬實，如有不實，愿意承擔相應法律責任。
您所在的經營主體目前無需備案受益所有人信息。
常見問題
一、開展受益所有人信息備案的目的與意義是什么？
為提高市場透明度，維護市場秩序、金融秩序，預防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據反洗錢和企業(yè)登記管理有關法律、行政法規(guī)，經國務院批準，中國人民銀行聯合國家市場監(jiān)管總局出臺《受益所有人信息管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），對受益所有人信息備案和管理作出具體規(guī)定。
二、對受益所有人信息保護的規(guī)定是如何考慮的？
從國際范圍看，我國對受益所有人信息安全和隱私保護采取相對審慎的要求。國際上對受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會公開查詢，如英國；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和反洗錢義務機構在履行法定職責時查詢，如美國、新加坡等。我國采取第二類政策，強調信息的保密性，明確備案的受益所有人信息不對社會公開，《管理辦法》第十二條對此進行了詳細規(guī)定。
三、《管理辦法》與人民銀行以前發(fā)布的受益所有人相關文件有何關系？
《管理辦法》與人民銀行以前發(fā)布的受益所有人相關文件的適用對象不同?！豆芾磙k法》主要是針對公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構等備案主體主動備案受益所有人信息相關事項作出具體規(guī)定。而人民銀行之前發(fā)布的受益所有人相關文件則要求金融機構在開展客戶盡職調查時應當識別非自然人客戶的受益所有人，是金融機構履行反洗錢義務的內容之一。對于金融機構而言，備案主體進行受益所有人信息備案后，金融機構仍然要履行受益所有人識別義務，備案主體在登記注冊部門備案的受益所有人信息，可以作為金融機構核實其客戶受益所有人身份的信息來源之一。
《管理辦法》規(guī)定的受益所有人識別標準是根據國際通行做法和我國實踐對現有反洗錢監(jiān)管規(guī)定的進一步完善，目前正在修訂的反洗錢法律制度中將統一使用該識別標準。
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